關于成立監事會的報告-公司成立監事會都準備啥
來源：【寧夏日報】
重要提示
1.本報告經寧夏銀行股份有限公司第七屆董事會第二次會議審議通過，董事長沙建平、行長周健鵬、主管會計工作負責人倪國梁、會計機構負責人郭喜華保證年度報告中財務信息的真實、準確、完整。
2.天健會計師事務所（特殊普通合伙）根據中國注冊會計師審計準則，對公司2022年度財務報告進行了審計，并出具了標準無保留意見的天健審〔2023〕8-175號審計報告。
3.本年度報告涉及未來等前瞻性陳述不構成公司對投資者的實質承諾，投資者及相關人士均應對此保持足夠的風險認識。
第一章 公司簡介
一、法定名稱
中文名稱：寧夏銀行股份有限公司
中文簡稱：寧夏銀行（以下稱“本公司”“本行”）
英文全稱：BANK OF NINGXIA CO.,LTD.
英文簡稱：BANK OF NINGXIA
二、法定代表人：沙建平
三、董事會秘書：張雪松
電話：（0951）5058879
傳真：（0951）5058860
客服電話：4008096558
電子信箱：dshbgs@bankofnx.com.cn
四、注冊地址和辦公地址
中國寧夏回族自治區銀川市金鳳區北京中路157號
郵政編碼：750002
五、信息披露方式
本公司國際互聯網網址：www.bankofnx.com.cn
刊登年度報告摘要的報刊：《寧夏日報》
年度報告備置地點：本行董事會辦公室
六、其他有關信息
首次注冊登記日期：1998年10月14日
開業日期：1998年10月28日
最近一次變更注冊登記日期：2023年3月24日
注冊登記機關：寧夏回族自治區市場監督管理廳
統一社會信用代碼：91640000227695521D
七、公司主營業務
吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱業務；辦理地方財政信用周轉使用金的委托存貸款業務；開辦外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；外匯擔保；外匯票據的承兌和貼現；資信調查、咨詢、見證業務；結匯、售匯業務；從事銀行卡業務；從事基金銷售業務；經中國銀行業監督管理機構等監督部門批準的其他業務。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）
八、本公司聘請的外部審計機構
天健會計師事務所（特殊普通合伙）
九、公司發展戰略
2022—2025年規劃期內，本行實施“一一三十”總體戰略，即“一個主題、一條主線、三大發展戰略、十大重點工程”。
一個主題：高質量發展。
一條主線：強基、固本、提質、增效。
三大發展戰略：創新驅動發展戰略、零售轉型戰略、數字化轉型戰略。
十大重點工程：公司和金融市場業務做強做優工程、普惠金融“三進”工程、不良資產攻堅工程、“一行三地”協調發展工程、公司治理深化完善工程、全面風險管理能力升級工程、管理精細化和運營集約化工程、金融科技賦能工程、人才強行工程、黨建提升工程。
第二章 會計數據和業務指標摘要
一、規模指標
（單位：人民幣千元）
[注]：發放貸款和墊款損失準備包括以攤余成本計量的貸款和墊款損失準備和以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的發放貸款和墊款損失準備。
二、經營業績
（單位：人民幣千元）
三、監管和財務指標
[注]：根據中國銀《關于調整商業銀行貸款損失準備監管要求的通知》（銀〔2018〕7號），商業銀行撥備覆蓋率監管要求調整為120%—150%。
四、主要貸款情況
（一）貸款按地區劃分
（二）貸款按擔保方式劃分
（單位：人民幣千元）
（三）前十大單一借款人貸款情況
（單位：人民幣千元）
五、資本管理
（一）資本充足率情況
（單位：人民幣千元）
（二）杠桿率情況
2022年末，本行根據《商業銀行杠桿率管理辦法》和《商業銀行資本管理辦法（試行）》的相關規定，計量的杠桿率情況列示如下：
（單位：人民幣千元）
第三章 股本及股東情況
一、股份結構 （單位：萬股）
二、股東概況
（一）股東總數
截至報告期末，本公司股東總數為2,130戶，其中法人股東81戶，自然人股東2,049戶。
（二）報告期末前十大股東持股情況 （單位：萬股）
[注]：寧夏電力投資集團有限公司之關聯方寧夏共贏投資集團有限責任公司持有本行股份2,640萬股、寧夏水務投資集團有限公司持有本行股份702.24萬股、寧夏電投銀川熱電有限公司持有本行股份512.218萬股，合計持有18,712.38萬股、占比為6.45%。
（三）前十大股東股份變動情況
2022年6月21日，中國民生銀行股份有限公司依法受讓新華聯控股有限公司名下本行股份10,800萬股。
2022年6月30日，本行根據股東大會決議實施2021年度權益分派方案，向全體在冊股東以資本公積每10股轉增2股。
2022年8月2日，中航信托股份有限公司依法受讓新華聯控股有限公司名下本行股份790.8萬股。受讓后，中航信托股份有限公司持有本行股份8,698.7999萬股。
三、股權托管情況
根據《商業銀行股權管理暫行辦法》《商業銀行股權托管辦法》等相關監管規定，經2019年4月27日寧夏銀行第五屆股東大會第六次會議審議通過，本行全部股份已在寧夏股權托管交易中心集中登記托管。
第四章 董事、監事、高級管理人員和員工情況
寧夏銀行第六屆董事會、監事會任期于2022年末屆滿。2022年12月23日，本公司召開2022年臨時股東大會，選舉產生了寧夏銀行第七屆董事會、監事會成員。
一、第七屆董事會成員
二、第七屆監事會成員
三、高級管理人員
四、變更情況
（一）根據2022年1月16日寧黨干字〔2022〕4號文件，沙建平同志任寧夏銀行黨委書記，居光華同志不再擔任寧夏銀行黨委書記職務。
（二）根據寧黨干字〔2022〕5號文件，2022年2月9日第六屆董事會2022年第1次臨時會議審議通過了《關于居光華不再擔任寧夏銀行董事、董事長的議案》，以及《關于選舉沙建平為寧夏銀行董事長的議案》。
（三）2022年3月30日，第六屆監事會第十三次會議審議通過了《關于鄧瑞、韓曉輝不再擔任寧夏銀行監事的議案》。
（四）2022年6月21日，經寧夏銀行2021年度股東大會審議：居光華不再擔任寧夏銀行董事；黃愛學不再擔任寧夏銀行獨立董事；鄧瑞、韓曉輝不再擔任寧夏銀行監事。
（五）2022年9月19日，第六屆董事會2022年第5次臨時會議審議聘任周健鵬為寧夏銀行行長。
（六）2022年12月23日，寧夏銀行2022年臨時股東大會進行了董事會、監事會換屆選舉，與寧夏銀行第五屆職工代表大會第六次會議選舉產生的職工董事、職工監事共同組成了寧夏銀行第七屆董事會、監事會。
（七）2023年2月24日，第七屆董事會第1次會議審議通過了《關于白向陽不再擔任寧夏銀行副行長的議案》。
（八）2023年3月28日，第七屆監事會2023年第一次臨時會議審議通過了《關于黃永革同志不再擔任寧夏銀行第七屆監事會監事長的議案》；第七屆董事會2023年第1次臨時會議審議通過了《關于聘任岳臻煜為寧夏銀行副行長的議案》（任職資格待核準）。
五、本公司員工情況
截至報告期末，公司共有員工2,515人，平均年齡39歲；具有大學本科及以上學歷占比95%。
第五章 經營概況
一、管理層討論與分析
2022年，本行認真貫徹落實黨中央大政方針、自治區決策部署和監管部門工作要求，堅持穩中求進工作總基調，持續加大對實體經濟的支持力度，釋放發展動能。根據新一輪發展戰略規劃，圍繞“強基、固本、提質、增效”工作主線，強化資產負債管理，加大市場營銷力度，狠抓過程管控，在全體股東和社會公眾的支持配合下，面對嚴峻復雜的外部環境，經營實力邁上新臺階。報告期末，資產、負債、存款規模在寧夏單家金融機構中均排名第一，其中：資產總額1,847.31億元，較年初增加125.56億元；負債總額1,709.06億元，較年初增加121.39億元；所有者權益138.25億元，較年初增加4.18億元；全年實現凈利潤7.21億元，同比增加0.56億元；存款總額1,312.34億元，較年初增加131.09億元；各項貸款總額1,000.47億元，較年初增加81.76億元。
二、經營決策體系
董事會負責重大事項的決策和管理，監事會行使監督職能。日常經營管理實行董事會領導下的行長負責制，行長及其他高級管理層成員受聘于董事會，按照董事會授權開展經營管理活動。本行實行一級法人體制，各分支機構不具備法人資格，均為非獨立核算單位，其經營管理活動根據總行授權進行，對總行負責，其民事責任由總行承擔。
三、公司治理整體評價
為了提升公司治理水平，維護廣大投資者和股東權益，寧夏銀行董事會全面貫徹落實《銀行保險機構公司治理監管評估辦法》等有關規定，開展了2022年度公司治理自評估工作。評估結果顯示，本行已建立了相對完善的公司治理架構體系，能夠充分發揮黨的領導作用，股東股權管理進一步規范，關聯交易治理效果持續提升，兩會一層規范運作和科學決策水平有效強化，內部控制和風險管理體系不斷完善，市場約束和其他利益相關者治理等方面能夠認真貫徹執行各類監管規定，并在企業文化建設、戰略規劃方面取得了較好的治理實踐。
四、股東大會
2022年6月21日，寧夏銀行2021年度股東大會在總行召開，經律師現場見證，會議審議通過了寧夏銀行董事會2021年度工作報告、監事會2021年度工作報告、2021年度財務預算執行情況、2021年度權益分派方案、2022年度財務預算，選聘2022—2024年度會計師事務所，變更注冊資本，公司章程修正案，《寧夏銀行主要股東承諾管理辦法（試行）》《寧夏銀行關聯交易管理辦法（試行）》以及居光華、黃愛學不再擔任寧夏銀行董事，韓曉輝、鄧瑞不再擔任寧夏銀行監事等議案。
2022年12月23日，寧夏銀行2022年臨時股東大會在總行召開，經律師現場見證，會議審議通過了關于變更注冊資本、第七屆董監事會換屆方案及薪酬標準、選舉第七屆董事會監事會成員等議案。
五、董事會
董事會對股東大會負責，承擔本行經營和管理的最終責任。全體董事勤勉盡職，發揮自身專業特長和經驗，充分研討審議了關于公司經營、戰略規劃、換屆方案、風險管理、薪酬方案、基本制度、關聯交易、資本管理、董事高管任免等方面議題，體現了高度的責任心和良好的專業素質。報告期內，董事會召開會議10次，審議議案及聽取報告共計91項。
六、監事會
監事會本著對全體股東負責的原則，認真履行監督職能，強化公司治理條線聯動，推動重點領域監督，積極開展調查研究，竭力維護公司和股東的合法權益。報告期內，監事會共召開會議7次，審議議案及聽取報告共計21項。
七、風險管理情況
本行已建立了“兩會一層”和“三道防線”分工制衡、相互銜接的風險管理內控機制。董事會年初向高級管理層下達年度風險偏好控制目標，聽取高級管理層對全面風險管理情況的匯報；監事會監督高級管理層貫徹落實，對突破風險控制目標的情況，向高級管理層進行質詢或發送風險提示；高級管理層通過風險限額、績效考評、激勵機制等傳導風險偏好，貫徹落實董事會風險偏好控制目標。
八、內部控制評價
依據《企業內部控制基本規范》《商業銀行內部控制評價指南》等制度規定，本行編制了《寧夏銀行2022年度內部控制評價報告》，報告認為本行內部控制體系、機制較為健全，控制措施執行有效，控制缺陷可能導致的風險均在可控范圍之內。
九、全面審計
報告期內，本行開展各類審計項目107項，其中管理人員經濟責任審計55項、專項審計32項、內控評價20項，形成審計報告68份，提出審計建議99項，審計項目覆蓋能夠滿足監管要求及本行經營管理需要。
十、消費者權益保護
本行嚴格按照監管部門關于加強消費者權益保護工作的各項要求，報告期內無重大消費投訴事件發生。
十一、反洗錢和反恐怖融資
本行上線反欺詐系統，不斷優化客戶身份識別，加強對分支機構輔導檢查，實現對客戶洗錢風險預警和風險管控。建立交易數據安全備份制度，優化反洗錢監測系統功能，加強對制裁名單、涉恐名單的監控，升級賬戶集中管理輔助系統。通過與聯合開展反洗錢公益微信直播等活動，引導社會公眾保護好個人信息，遠離洗錢風險。
十二、信息披露
本行及時、準確和完整地披露信息，確保所有股東及利益相關者有平等的機會獲得信息。通過《寧夏日報》和官方網站等披露年度報告及摘要、半年度報告，并在官網發布社會責任報告、股東大會會議的召開情況、權益分配、董監事會換屆、注冊資本變更等臨時報告事項。
十三、薪酬制度
本行建立薪酬水平與經營業績相匹配、激勵與約束相統一的薪酬管理機制，薪酬包括基本薪酬、可變薪酬、貨幣化福利和福利性收入。報告期內，董事長、行長等9名高級管理人員薪酬按照《寧夏地方金融企業負責人薪酬管理試行辦法的通知》文件執行，應發稅前薪酬747.8萬元（含返還2017—2019年任期激勵收入，待清算）。首席信息官、董事會秘書、首席風險官、金融市場總監4名高級管理人員薪酬按照《寧夏銀行高級管理人員薪酬與考核管理辦法（試行）》有關規定和本行員工薪酬制度執行，應發稅前薪酬329.3萬元。根據股東大會審議確定的薪酬標準，獨立董事、外部監事及非國有企業向本行委派的股東董事、股東監事共計領取稅前年度薪酬及津貼57萬元。
十四、公司章程變動
2022年6月21日，本行2021年度股東大會審議修訂了《寧夏銀行股份有限公司章程》，主要修訂內容為：注冊資本變更為人民幣2,418,160,918元；明確股權托管機構為寧夏股權托管交易中心；補充完善股東義務及股東大會職權；對股權質押進行限額管理，限制超比例質押股權股東的相關權利；根據最新監管要求對董事辭任、獨立董事履職、關聯交易管理等方面進一步完善；對主要股東依法簽署承諾及配合承諾評估進行了規定。本次公司章程修訂已于2022年12月7日獲得中國銀行保險監督管理委員會寧夏監管局批復同意。
第六章 重要事項
一、重大未決訴訟、仲裁事項
無
二、對外股權投資
隆德六盤山村鎮銀行是寧夏銀行于2011年發起設立的村鎮銀行，注冊資本4,840萬元，其中本行持股1,210萬股，占比25%。報告期末資產總額9.58億元，負債總額8.81億元，所有者權益0.77億元，凈利潤463萬元，主要監管指標均符合監管要求。
三、關聯方關系及交易事項
報告期末，本行共有關聯方1,770戶，包括5戶直接關聯法人及其28戶關聯自然人及存在控制關系的228戶關聯企業，134戶本行內部人及1,350戶內部人近親屬及其近親屬直接、間接控制的關聯企業25戶。5戶直接關聯法人及其存在控制關系的228戶關聯企業，主要涉及寧夏興俊實業集團有限公司、浙江海亮股份有限公司、寧夏電力投資集團有限公司、寧夏寧東開發投資有限公司、隆德六盤山村鎮銀行股份有限公司及其關聯企業。
在本行有關聯交易余額的關聯方共482戶，關聯交易余額116,188.11萬元，其中，法人關聯方16戶，關聯交易余額111,639.66萬元，自然人關聯方466戶，關聯交易余額4,548.45萬元。
報告期內，本行共審議批準重大關聯交易1筆，為寧夏興俊能源發展有限公司短期流動資金貸款30,000萬元，期限12個月，擔保方式為抵押擔保加保證擔保，該筆交易由本行董事會風險合規與關聯交易控制委員會審議后，提交董事會批準，審查審批流程符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》和本行法人授權及轉授權制度的相關要求。
四、聘任會計師事務所情況
根據2022年6月21日寧夏銀行2021年度股東大會決議，本行聘請天健會計師事務所（特殊普通合伙）為2022年—2024年中期報表審閱及年報審計機構，服務期三年，服務費用人民幣186萬元/年。
第七章 財務報告
資 產 負 債 表
2022年12月31日
（單位：人民幣千元）
利 潤 表
2022年度
（單位：人民幣千元）
現 金 流 量 表
2022年度
（單位：人民幣千元）
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ID：jrtt
