銀行行長伙同他人轉(zhuǎn)走酒鬼酒1億存款

8月18日上午9點(diǎn)，湘西土家族苗族自治州中級(jí)人民法院公開一審開庭審理了酒鬼酒公司億元資金被詐騙案，壽滿江等6名被告人被起訴涉嫌合同詐騙罪。

去年1月27日，酒鬼酒公司發(fā)布公告稱，2013年11月29日，公司子公司酒鬼酒供銷有限責(zé)任公司在中國農(nóng)行杭州分行華豐路支行開立戶名為“酒鬼酒供銷有限責(zé)任公司”的活期結(jié)算賬戶，先后共存入1億元人民幣存款。根據(jù)賬戶明細(xì)顯示，在2013年12月，同一嫌疑人在供銷公司毫不知情的情況下，先后三次轉(zhuǎn)取和匯出上述賬戶1億元存款。

湘西自治州人民檢察院指控，2013年11月至2014年1月，被告人壽滿江、羅光、陳沛銘、唐紅星、郭賢斌以非法占有為目的，與銀行工作人員勾結(jié)，利用購酒存款貼息為誘餌，騙取酒鬼酒供銷有限責(zé)任公司信任，然后采取盜蓋印章手段，將酒鬼酒供銷有限責(zé)任公司1億元存款非法轉(zhuǎn)出并占有;被告人方振身為中國農(nóng)業(yè)銀行杭州華豐路支行行長，明知壽滿江、羅光等人使用不法手段騙取客戶存款，為獲取個(gè)人利益，積極出謀劃策，利用自己職權(quán)提供幫助。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，6名被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第五項(xiàng)之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究6名被告人的刑事責(zé)任。

在共同犯罪過程中，被告人壽滿江、羅光、陳沛銘共謀、策劃并積極實(shí)施犯罪，起主要作用，系主犯;被告人方振利用職權(quán)提供幫助，對(duì)購買《結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》轉(zhuǎn)款起了決定性作用，系主犯;被告人唐紅星參與共謀并積極實(shí)施轉(zhuǎn)款行為，被告人郭賢斌從中牽線搭橋并為此出謀劃策，二被告人在共同犯罪中起次要作用，系從犯;被告人壽滿江、陳沛銘假釋期滿后五年之內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯。

目前，該案正在進(jìn)一步審理之中。

酒鬼酒公司億元資金被詐騙案時(shí)間線

11月29日

酒鬼酒供銷有限責(zé)任公司在中國農(nóng)業(yè)銀行杭州分行華豐路支行開立戶名為“酒鬼酒供銷有限責(zé)任公司”的活期結(jié)算賬戶，其后共計(jì)存入1億元人民幣存款。

12月10日-13日

一名嫌疑人先后向上述賬戶存現(xiàn)200元、300元，于12月11日通過上述支行柜臺(tái)轉(zhuǎn)取供銷公司3500萬元存款;12日，同一嫌疑人又向該賬戶存現(xiàn)500元，通過同一支行柜臺(tái)轉(zhuǎn)取3500萬元存款;13日，同一嫌疑人將供銷公司的3000萬元存款匯出。

2013年

1月27日

酒鬼酒發(fā)布公告稱，發(fā)現(xiàn)旗下子公司酒鬼酒供銷有限責(zé)任公司在中國農(nóng)行杭州分行華豐路支行存入的1億元存款涉嫌被盜取，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，公安機(jī)關(guān)已受理并正進(jìn)行偵查。

2014年

1月30日

億元存款被盜案6名主要嫌犯落網(wǎng)。

4月8日

酒鬼酒共追回涉案資金3699萬元。

2015年

8月18日

湘西州中院公開開庭審理壽滿江等6名被告人合同詐騙一案。

延伸閱讀

1億元存款被盜，酒鬼酒并不是特例。2014年10月，瀘州老窖也宣布在中國農(nóng)行長沙迎新支行的一筆1.5億元存款失蹤，經(jīng)多方協(xié)調(diào)多次磋商無果，只好向四川省高級(jí)人民法院提起訴訟。

銀行為攬存幫酒企銷酒是公開潛規(guī)則

一位接近酒鬼酒的業(yè)內(nèi)人士告訴瀟湘晨報(bào)記者，犯罪嫌疑人有可能是利用經(jīng)銷商與酒鬼酒供銷公司簽訂的銷售協(xié)議，將經(jīng)銷商在中國農(nóng)業(yè)銀行杭州分行為酒鬼酒供銷公司招攬的1億元存款轉(zhuǎn)走。

“別說這種大額轉(zhuǎn)賬，就是幾萬元的小額取款，都要經(jīng)過出納開票、會(huì)計(jì)審核、分管復(fù)核、主管審批等至少4個(gè)環(huán)節(jié)，需支票、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人章和財(cái)務(wù)經(jīng)辦人員印章齊全，銀行后臺(tái)人員也會(huì)進(jìn)行比對(duì)。”該業(yè)內(nèi)人士表示，此次存款被盜很有可能是“內(nèi)鬼”所為。除了時(shí)任中國農(nóng)行杭州華豐路支行行長方振利用職權(quán)提供幫助，也不排除有酒業(yè)經(jīng)銷商、甚至酒鬼酒公司內(nèi)部人員里應(yīng)外合。

“銀行想拉酒企大額的存款，就需要幫酒廠銷酒，這在白酒行業(yè)幾乎是一個(gè)公開的潛規(guī)則。”一位任職白酒上市公司的高管表示，過去黃金十年，白酒企業(yè)與銀行一直默契地“自成一家”，銀行一方面消費(fèi)大量白酒，另一方面利用手中獨(dú)有的大客戶資源為酒企銷售白酒。有的銀行甚至拿存款放貸給小貸公司，條件是貸款人必須買酒;而酒企要做的，就是把大量資金存在銀行的賬面上，讓后者完成攬存任務(wù)。

“隨著近年來酒企業(yè)績下滑及價(jià)格下降等原因，酒就不好賣了。”酒業(yè)專家肖竹青分析，小貸公司賣酒困難，很多小貸或擔(dān)保公司都是相互擔(dān)保的，一個(gè)公司出現(xiàn)問題，可能就會(huì)資金鏈斷裂，這才導(dǎo)致發(fā)現(xiàn)存款不翼而飛的假象。

多位業(yè)內(nèi)人士承認(rèn)，白酒企業(yè)利用存款和銀行合作，參與銀行的理財(cái)、投資，甚至一些銀行短期“過橋”拆借和借款，雙方分享高額利息。不過，銀行把賣酒的活推給小貸公司，把存款劃走的事情，酒企也有可能不知情。在民間金融和借貸危險(xiǎn)頻發(fā)的前提下，借款單位資金鏈崩盤，對(duì)上市公司無疑帶來了巨大的影響。酒鬼酒發(fā)布2013年業(yè)績預(yù)告稱，受“存款被盜”及市場變化等影響，2013年公司凈利潤預(yù)計(jì)虧損6800萬至7800萬元。紅網(wǎng)湘西8月19日訊(瀟湘晨報(bào)記者 劉雙 胡瀟予 通訊員 章雪)