“有1萬元閑錢，怎樣投資可以收益最大化?”“誠信買賣寶全力打造人人都玩得起、人人都能獲取福利的穩(wěn)定平臺，最終達到全民致富!學(xué)會投資、學(xué)會理財，你才會贏得未來!”“誠信買賣寶”網(wǎng)絡(luò)傳銷這樣宣傳。

今年6月，河南許昌警方破獲一起傳銷案件。犯罪嫌疑人制作“誠信買賣寶”平臺程序，以投資理財為名，以高額回報相誘惑，通過線上各門戶網(wǎng)站、線下熟人朋友等渠道發(fā)展他人成為會員，并按照推薦關(guān)系形成層級，通過傳銷活動騙取財物。截至目前，共抓獲犯罪嫌疑人16名。

打著互聯(lián)網(wǎng)金融理財?shù)钠焯枺?ldquo;誠信買賣寶”類傳銷活動如何實施?近日，記者采訪了辦案民警和在押的部分組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動的犯罪嫌疑人。

1000元即可起投，聲稱5至10天就能收回本息，夸大宣傳極具迷惑性

“每日利率1.5%，5至10天之后兌現(xiàn)本息。”“在買賣寶事業(yè)里，辛苦三五個月，勝過很多平常人的一輩子!”記者在“誠信買賣寶”宣傳的網(wǎng)頁上，看到了這樣的廣告語。

“這是這起傳銷案件最具迷惑性的地方，即使會員不發(fā)展下線，只要投資也會有‘靜態(tài)收益’——高額利息。傳統(tǒng)傳銷中，只有會員發(fā)展到下線才能獲利，而誠信買賣寶區(qū)分了‘靜態(tài)收益’和‘動態(tài)收益’，犯罪分子正是抓住這一點，忽悠群眾，迷惑性更強。”辦案民警趙強向記者介紹，誠信買賣寶平臺投資起點低，1000元即可起投，并且5至10天就能收回本息，很有吸引力。

據(jù)辦案民警介紹，2016年6月初，涉案人員被抓獲，此時誠信買賣寶平臺已運行達半年。后臺數(shù)據(jù)顯示注冊會員90余萬名，涉案金額達數(shù)十億元。

在傳銷宣傳中，犯罪嫌疑人利用互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、微信、QQ等播放宣傳資料，鼓吹誠信買賣寶是最強的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。該傳銷組織還將參與者包裝成“成功人士”，上傳多張香港啟動儀式、買賣寶精英研討會、泰國游等“高大上”的活動圖片。

畢業(yè)于某工程學(xué)院的施某，精通計算機技術(shù)，在傳銷活動中負責(zé)技術(shù)支撐和數(shù)據(jù)維護，是案件中的1號人物。之前，他是一名軟件編程技術(shù)人員，曾經(jīng)為業(yè)務(wù)客戶制作商城、分銷系統(tǒng)。

“去年10月下旬，我開始編程，核心程序大概4個小時就完成了，后來不斷修改規(guī)則，以降低平臺風(fēng)險。”施某向記者介紹，比如相比于之前出現(xiàn)的“3M”平臺，自己在設(shè)計規(guī)則時確定的利率偏低一些，保證資金更為穩(wěn)定。在“投資”規(guī)則中設(shè)計為每單低于1萬元，每個手機號申請一個會員號，“這是為了規(guī)避大的玩家投機，影響平臺資金流穩(wěn)定性。”施某說。

拉人頭、設(shè)級別、拿提成，參與者的收益全部來自后來參與者的投入資金

“平臺要求新人加入必須有會員推薦，通過買賣寶的‘官方網(wǎng)站’無法注冊為會員，必須要點擊其他會員轉(zhuǎn)發(fā)的鏈接才能注冊。哪個會員分享的鏈接，新注冊的會員就是其下線。”辦案民警袁獻超介紹。

據(jù)介紹，傳銷活動中設(shè)置了8個會員級別，自下往上分別是M0、M1……M6、經(jīng)理(也叫領(lǐng)導(dǎo)人)，依據(jù)發(fā)展下線情況進行級別晉升。

“注冊即為M0級別會員;成功打款一次身份晉升為M1;直接推薦人中培育兩個M1，晉升為M2……直接推薦人中培育3個M6，就可以晉升為經(jīng)理級別。”負責(zé)宣傳推廣的犯罪嫌疑人盛某介紹：“與會員級別掛鉤的就是‘動態(tài)收益’的提成比例。”

在每筆交易中，平臺還設(shè)立了“門票費”，即每進行一筆買入或者賣出，都要交成交金額1%的費用。施某介紹，“這是防止一部分人只注冊不投資而設(shè)立的門檻。”盛某告訴記者，誠信買賣寶平臺以虛擬的M包作為交易對象，從其他會員手中買入M包，系統(tǒng)通過返還固定比例的M包的形式產(chǎn)生利息，這是靜態(tài)收益;同時推薦人層層發(fā)展新人加入作為下線，下線每次交易，上線根據(jù)網(wǎng)站規(guī)定，獲取相應(yīng)比例提成的M包，稱為領(lǐng)導(dǎo)獎，也叫動態(tài)收益。通過賣出M包，達到變現(xiàn)的目的。

不同級別的會員，在每次交易中動態(tài)收益的提成比例是不同的。盛某介紹，例如，M1級別會員的領(lǐng)導(dǎo)獎是他傘下一代下線每次買入金額的10%;經(jīng)理級別會員的領(lǐng)導(dǎo)獎是他傘下一代下線每次買入金額的10%，二代的5%，三代的3%，四代的2%，五代的1%，六代的0.5%，傘下六代以后無限代下線的0.2%。

“有了豐厚的動態(tài)收益獎金激勵機制，與之相比，靜態(tài)收益顯得微不足道，本質(zhì)上仍然是靠拉人頭進行計酬的返利模式。”辦案民警趙強指出：“平臺本身不產(chǎn)生任何價值，參與者的收益全部來源于后來參與者的投入資金，是一種擊鼓傳花形式的騙局，參與者只有不斷誘騙他人加入才能保證獲取返利，虧損的永遠是下層參與者。”

很多投資人明知是傳銷，仍心存僥幸。警方提醒超高額回報投資是陷阱

管某是誠信買賣寶網(wǎng)絡(luò)傳銷活動的經(jīng)理層級別人員，談到該傳銷組織的發(fā)展，他坦言：“我也沒想到會這么瘋狂，沒想到能做這么大。”據(jù)管某介紹，僅“門票費就收了幾個億”。

記者了解到，即便很多投資人對買賣寶平臺涉嫌傳銷的事實心知肚明，卻依然抵制不住誘惑。管某說：“很多玩家都是抱著只要火燒不到自己身上就行的僥幸心理，從中牟利。”

據(jù)警方介紹，這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件，也是許昌警方破獲的第一起新型網(wǎng)絡(luò)傳銷案件。該平臺以購買“門票”作為參與資格，并按照一定順序組成層級，以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，以高額的回報引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會秩序。

“與傳統(tǒng)傳銷相比，新型傳銷突破了地域的限制，發(fā)展下線也超越了熟人范圍，通過微信、網(wǎng)頁等傳播，陌生人也可以加入。”辦案民警張志高介紹。

辦案民警指出，“平臺上的‘投資人’是傳銷活動的參與者，而不是受害者，這本身就涉嫌違法。”

普通民眾如何防范掉入網(wǎng)絡(luò)傳銷陷阱?警方提示，民眾投資理財要謹慎，仔細甄別，“天上不會掉餡餅”，對于超出正常范圍的高額回報許諾的“投資”，不要抱有僥幸心理，要自覺遠離，及時舉報。