反洗錢(qián)工作事關(guān)人民經(jīng)濟(jì)利益、金融秩序穩(wěn)定、國(guó)家金融安全，任重而道遠(yuǎn)。曾都匯豐村鎮(zhèn)銀行把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)重要工作抓，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)各項(xiàng)規(guī)章制度,提升反洗錢(qián)工作責(zé)任意識(shí)，將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處。

完善組織體系，健全內(nèi)控制度。該行按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理思想建立健全反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系，實(shí)行三層防御的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制模型，將反洗錢(qián)文化建設(shè)滲透到行內(nèi)現(xiàn)有組織架構(gòu)中，進(jìn)行立體式的風(fēng)險(xiǎn)防范工作。該行成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人任組員，明確各層級(jí)反洗錢(qián)職責(zé)分工，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。為確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展，建立、健全內(nèi)部反洗錢(qián)流程，該制定了《曾都匯豐村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司反洗錢(qián)及反恐融資內(nèi)部控制制度》、《曾都匯豐村鎮(zhèn)銀行反洗錢(qián)及反恐融資交易報(bào)告操作規(guī)程》等制度及規(guī)程，明確了我行的反洗錢(qián)和反恐融資的工作方針及工作任務(wù)，規(guī)范大額和可疑交易的監(jiān)測(cè)和報(bào)告。

堅(jiān)持學(xué)習(xí)不放松，提高反洗錢(qián)意識(shí)與能力。“工欲善其事，必先利其器”。為了全面提升員工反洗錢(qián)意識(shí)與能力，不斷增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的成效，該行有組織地開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)培訓(xùn)，提高員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。培訓(xùn)的對(duì)象為銀行全體員工，涵蓋了所有高級(jí)管理層人員、基層業(yè)務(wù)人員。培訓(xùn)內(nèi)容選擇與銀行業(yè)務(wù)息息相關(guān)的反洗錢(qián)知識(shí)及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示、反洗錢(qián)內(nèi)控制度要求、操作流程等。讓每位員工都建立了深刻的反洗錢(qián)工作意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到做好反洗錢(qián)工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求，明確了洗錢(qián)的概念、洗錢(qián)的渠道、洗錢(qián)的危害，知曉銀行員工所承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開(kāi)展銀行反洗錢(qián)的程序和措施，切實(shí)提高了員工在客戶(hù)身份識(shí)別、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的技能和水平，能更好地聯(lián)系工作實(shí)際開(kāi)展反洗錢(qián)工作。

關(guān)注最新動(dòng)態(tài)，與時(shí)俱進(jìn)反洗錢(qián)。該行時(shí)刻關(guān)注反洗錢(qián)工作前沿動(dòng)態(tài)，對(duì)于新出現(xiàn)的洗錢(qián)形式開(kāi)展針對(duì)性防范。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)控審核關(guān)，增強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別，充分做好“了解你的客戶(hù)”、“了解你的業(yè)務(wù)”，對(duì)可疑客戶(hù)及其賬戶(hù)采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施，切實(shí)發(fā)揮反洗錢(qián)第一道防線(xiàn)的作用，提高反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。

網(wǎng)點(diǎn)加戶(hù)外，拓展宣傳廣度與深度。該行采取營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)固定宣傳與戶(hù)外宣傳相結(jié)合的方式，對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)進(jìn)行全面宣傳。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)固定宣傳主要采取懸掛宣傳橫幅、LED屏滾動(dòng)播放、柜員現(xiàn)場(chǎng)溫馨提示等方式，戶(hù)外宣傳主要通過(guò)走進(jìn)企業(yè)、學(xué)校、社區(qū)、商圈，派發(fā)宣傳折頁(yè)、設(shè)立咨詢(xún)臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)解說(shuō)等方式。業(yè)務(wù)人員利用企業(yè)走訪(fǎng)時(shí)機(jī)，向企業(yè)員工、管理人員開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)宣傳。信貸人員下鄉(xiāng)期間，向偏遠(yuǎn)農(nóng)村居民普及反洗錢(qián)知識(shí)，提升偏遠(yuǎn)農(nóng)村群眾的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。